趨勢在前，如何破局？國內領先企業的BI應用案例

根據對證券行業數字化轉型情況進行了調研，中國證券業協會于2020年8月形成《關于推進證券行業數字化轉型發展的研究報告》。報告從證券行業數字化轉型的必要性角度出發，客觀分析了行業數字化轉型現狀及所面臨的挑戰，并結合行業調研反饋情況就推進證券行業數字化轉型發展提出了相關建議。

對標國外證券企業，特別是那些在中國也有開展業務的國外同行，在數字化轉型的發展上相對更加先進，對這一趨勢的敏感程度也更高。摩根大通、摩根士丹利、高盛和花旗等券商，目前除了基礎的可視化和基本面的分析，已經陸續開發了數字化投資顧問系統與平臺，并且更深入的使用機器學習、云計算等技術，實現對股市股價、經濟指數的數字化分析和可視化展現，以此協助客戶做出投融資及零售金融產品的優質選擇。

當前，國內券商企業在數據應用方面處于從無到有的初步建設期，主要面臨著數據獲取難、指標不統一、開發周期長等問題，需要夯實數據基礎，推動未來高速發展。

那么，券商需要如何構建數據應用體系，增強數字化能力，促進業務融合發展？

國內頂級券商的BI應用案例

該證券企業是國內AA級券商（證監最高評級），在政策的引導和趨勢的把握下，開始了具有規劃性的數字化轉型，并將其作為企業戰略發展的重點之一，通過數據資產的積累與運用、組織結構的優化與數字人才培養等，全面實現數據與業務的融合發展，提升業務和管理能力。

在券商實際運營過程中，分支機構往往是利潤貢獻的主要來源。券商領導非常關注零售業務和信用業務，具體需要實時監控分支機構大類指標，包括凈傭金收入指標IMS、股基份額指標VMS、兩融余額指標MMS及細分指標。除此之外，還關注PB業務：代銷，托管，清算進展如何；投行業務：實時項目數和項目情況等等。

因此，該證券企業圍繞分支機構數據管理，開始搭建整體的數據應用體系。

痛點

業務上，服務于通道業務的經紀業務賬戶管理體系，在券商轉型的新形勢下已無法體現整個公司的產品與服務優勢，公司各業務條線各自為陣，難以統一客戶服務，丟失大量交叉銷售機會。

技術上，該券商搭建了數據倉庫，但是IT開發的數據分析工具不能滿足需要的靈活性和高性能，且業務部門領導長期查看的均是固定報表，無法通過多維交互的方式下鉆到明細，找到影響數據指標的根因，限制了企業分析思考的方式。

方案

永洪科技針對該券商面臨的問題，通過一站式大數據BI平臺的搭建，全面檢測該券商主營業務活動和核心業務資源，開展綜合績效、發展能力、競爭能力及風險管控等方面的運營分析，高效準確評估各分公司、營業部的交易情況、執行情況和考核指標。

具體根據客戶需求梳理多個分析主題報告，不僅包括零售和信用業務的指標體系梳理，還包括PB業務、投行業務在內的專項業務板塊、經營網點考核等五個分析主題。

分支機構業務方面，聚焦重要指標股基交易額市場份額（VMS），構建“VMS溫度計”，以及日報k線圖，構建數據報表以展示當日VMS、當日VMS較上月增減、累計VMS、累計VMS較去年增減；資產、市值、保證金動態變化情況。同時構建了VMS分公司經營象限分析報告，分析VMS關聯影響因素，如傭金費率、開戶份額等。

分支機構考核方面，構建分公司考核情況綜合報表，囊括考核排名、考核總得分、專項業務考核總得分、財務指標考核總得分、零售業務指標考核總得分、IMS考核得分、信用業務考核指標得分、財富管理業務考核指標得分、期權業務考核指標得分等，讓管理者可以實時了解分公司業務完成情況，實現透明高效管理。

此外，還構建了同業分析體系，包括：

（1）公司競爭力分析報告

•        我司IMS VMS交易情況，當月/累計；

•        券商股基交易量排名表。

（2）分支機構競爭力分析報告

•        分省股票交易份額情況圖；

•        我司網點家數分布情況圖；

•        分支機構競爭力分析表。

（3）其他券商分析報告

•        主要券商股基交易量排名表；

•        我司信用業務排名表；

•        質押業務規模排名表；

•        券商新三板掛牌數排名。

收益

該券商通過永洪BI實現從綜合績效、運營狀況、核心資源等維度進行“全天候、全方位”的在線監測，實現多維度視角分析影響該券商經營業績與管理績效的關鍵因素，找出存在的差距與不足，分析差距形成的原因，提出提升綜合績效的對策建議。實現按照不同的服務對象，通過展示主題的靈活組合，構建展示場景。實現對各業務指標進行多維分析、可視化、交互式全景展現，為執行辦公室和領導提供決策支撐。