深化敏捷研發轉型，金融行業逐浪數字化“深水區”

金融行業數字化轉型正在進入深水區。數字化轉型是金融機構構建差異化核心競爭力的關鍵，既可以優化現有業務場景，實現提質增效，還可以創新金融服務場景，為用戶帶來全新體驗。

政策支持上，《金融科技發展規劃（2022-2025年）》等諸多重磅文件發布，明確了金融行業數字化轉型的目標、任務、路徑；市場發展上，金融科技新場景開始不斷滿足不同用戶需求；技術融合上，加快金融科技賦能可以推動金融行業實現降本增效。

研發是金融行業數字化轉型的底座，金融機構的研發需要與業務需求有效對接，既要穩健又要敏捷，在長開發周期中保證研發質量提升效能。騰訊 TAPD 作為國內最早一批上線的敏捷研發協作平臺，積累了騰訊 10 余年敏捷研發精髓，為金融、游戲、社交文娛、電商零售、高科制造、企業服務等數十萬行業客戶量身打造了產品研發全生命周期解決方案，并幫助客戶解決項目管理問題，提升研發效能。

2022年12月，騰訊TAPD聯合infoQ、36kr等平臺舉辦了「TAPD 思享匯」系列線上分享課，希望為客戶企業搭建溝通與交流的橋梁，助力客戶企業在各自的賽道上成為行業翹楚。2023年5月16日第二期「TAPD思享匯」，旨在探討金融企業如何釋放科技與數據價值，實現數字化敏捷轉型。某頭部券商精益敏捷教練于劍和劉健峰、五礦信托科技發展部質量中心負責人楊旭剛、某知名保險公司研發效能負責人羅冰鑫，分享了金融機構當前在數字化轉型中的痛點，以及“牽手”研發項目管理平臺騰訊TAPD后，在提升研發效能，縮短交付周期，實現組織協同方面的敏捷之變。

無論是券商、信托，還是保險機構，普遍存在業務團隊與研發團隊之間信息割裂、流程不規范的問題。以五礦信托為例，在構建DevOps平臺前，由于組織內部各個團隊分別管理需求，使用的工具也沒有統一，知識庫和應用制品庫相對割裂，難以統一管理。

缺乏統一的研發協作工具，導致數據分散割裂，研發進度難以把控，也是不少金融機構面臨的問題。羅冰鑫直言，一些保險機構的研發團隊內部不僅面臨老舊的技術棧、各個團隊的協同能力參差不齊，而且在面對復雜的需求管理時，內部也有著繁瑣復雜的流程。

研發質量難以保證則是金融機構在研發管理中的又一難題。五礦信托在建立DevOps研發過程中，缺少全流程度量統計，端到端的跟蹤報表甚至需要人工完成。由于缺少團隊、個人的數據分析，衡量研發團隊的產出成為一件難事。同時，不同團隊之間的技術架構難以統一，研發人員需要聚焦多個框架，研發的效率和質量更是難以保證。

總體來看，業務與研發團隊之間的割裂、缺乏統一的研發協作平臺和質量保障機制不健全，成為制約金融機構研發效能提升的難題。

研發效能提升主要是解決好價值、效率、成本三者之間的關系，并實現可持續發展。某頭部券商、五礦信托以及該知名保險公司利用TAPD的解決方案，結合各自的優勢和業務特點，走出了一條敏捷研發的特色之路。

對齊組織OKR，基于TAPD需求分層級管理，實現業務價值流快速流動。

某頭部券商利用TAPD敏捷研發管理工具，實現了需求的分層與管理。于劍表示，“我們利用OKR管理，將數字化的戰略目標通過層層分解，與部門、團隊、個人的工作目標保持對齊，讓每個角色有清晰的目標及可視化信息”，同時基于TAPD，對需求的源頭做了分層分級管理，即分為管理層的需求池、部落層的需求池以及小隊層面的需求池。“這樣做的好處就是，業務人員在我們的需求池中提需求，研發團隊與需求池建立關聯。業務人員可以隨時在TAPD系統中，查看需求當前的狀態，無論是待開發、研發中還是已經部署上線，非常清晰明了。”

在于劍看來，研發的關鍵是要把任務需求與組織目標一一對應，而TAPD能夠有效把企業目標和具體的實現需求進行層級分解，有利于提升研發效率和組織目標的達成。

提升敏捷研發效率的關鍵在于關注人和流程。羅冰鑫分享到，她們通常采用訪談觀察來識別各個團隊上下游交互的規則，發現不同規模的團隊都有各自的交互規則，不可避免地會造成信息壁壘，對此，她們的做法是借助TAPD需求分級，明確明細流程，形成規則，并確定優先級需求，然后深入團隊內部做好培訓，達成共識，并通過TAPD制定需求可視化看板，把涉及團隊和項目進展定期公示，保證信息一致。

研發全生命周期管理，減少浪費，提升交付效率和質量。

對于金融機構來說，不僅需要滿足監管的合規要求，還有來自團隊內部復雜多樣的需求。“我們要基于產品全生命周期進行項目評估，而不是關注某一個指標。”羅冰鑫表示，“保險機構有著多樣化的需求，從需求確定、設計開發，我們整個流程都是通過TAPD實現的，甚至將30多個系統放在同一TAPD項目下，有效減少了各個團隊之間因為信息不對稱導致的互相等待和浪費嚴重的問題。”

某頭部券商基于TAPD工具集成，建立DevOps一體化平臺。把UTP測試工具平臺、DevOps流水線平臺和研發一體化平臺進行打通，統一度量平臺和管控交付周期，建立適合團隊的迭代規則，確保組織的整體提效。在TAPD系統中，不僅支持查看團隊的迭代、指標情況，分析合理性和有效性數據，還能識別改進措施，推動基于度量的持續改進。

推進企業級敏捷體系建設，提升研發效能。

某頭部券商借助TAPD，在內部標準、內部教練、內部平臺進行規?；艚莸奶剿鳎掷m提升效能，并基于成熟度模型，針對不同的業務特點，建立了分層教輔策略，即“深專廣”。所謂“深”即深度陪跑。一般會選擇一些業務成熟度高的項目進行深度陪跑，通過這樣的方式牽引成熟度的提升。“專”是指建立敏捷實戰營，幫助團隊實現專項能力的突破。目前已經覆蓋產品創設、敏捷迭代、工程效能、測試質量等在內的多個領域。“廣”是指廣泛落地規范+平臺賦能以整體提升效能。

以某一深度陪跑項目為例，通過TAPD拆解需求顆粒度和交付顆粒度，強化各團隊度量平臺數據運用和解讀等實現多團隊敏捷協同運作，建立產研運節拍，從上到下整體節奏對齊，經過三個月的精耕，質量、產能、交付效率等研發效能有了明顯提升與進步，做到1周發布2次的靈活按需發布；月度平均產能即交付產品需求個數提升了66%；生產缺陷率下降33%；需求平均周期縮短44.1%。

TAPD在五礦信托的DevOps建設中同樣發揮了重要的作用，尤其是加強了流程化體系建設，用統一的工具鏈實現穩敏雙態開發、測試及發布流程，并導入過程管理、持續交付、測試管理等功能構建起全新的DevOps能力體系，確保項目質量與管理的“可視、可管、可控、可信”。同時，還支持用工具來反饋數據來源，減少人工干預，進行精益的敏捷管理與分析，更好的從體系層面支撐團隊實踐推廣以提速增效。

不僅如此，五礦信托通過TAPD單點登錄實現用戶和組織的同步。在代碼倉庫上，通過工作項目ID能夠與代碼進行關聯，并在TAPD上可以看到需求信息、開發信息和反饋信息，包括流水線的執行記錄、測試用例以及一些bug情況。

對于五礦信托而言，引入TAPD建設企業級的DevOps，將穩態、敏態相融合，縮短了研發周期，降低了需求研發、運維測試的協同成本。在跨團隊信息共享上，增強了工具主動獲取信息的作用，減少了溝通成本。

得益于TAPD的敏捷協作，羅冰鑫和團隊也明顯感覺到交付效率、交付質量和交付能力的提升。數據顯示，與2021年相比，產研交付周期縮短了10%，系統上線率提升了25%，每個階段項目的月均完成率提升15%。

于劍所在的頭部券商借助TAPD實現了敏捷的數字化轉型，目前有95%以上的項目接入TAPD，效率持續提升。無論是從經營模式、管理模式、組織機構，還是響應速度、團隊協同、思維模式上都帶來了顯著的改變。

五礦信托通過TAPD在建設DevOps平臺過程中，不僅增加了數字化的分析能力，進一步完善了平臺生態鏈，而且在這樣的過程中減少了維護和高額成本的投入，實現了研發效率的提升。

羅冰鑫所在的保險機構利用TAPD實現了研發全生命周期的效能評估和管理，提升了整個組織效能。

以敏捷研發支撐業務變革，TAPD和這些金融機構一起，真正做到了讓研發提質增效，使數字化轉型之路“穩”“敏”兼具。