案例分享丨全球金融科技獨角獸利用悅數圖數據庫保障金融交易安全
這家成立于 2015 年的全球金融科技獨角獸公司，為全球超過 10 萬家企業提供金融服務接口，支持國際交易和資金轉賬。該平臺可以支持近 180 個國家的本地收款服務，并能夠向超過 150 個國家付款。截至 2024 年 1 月，該平臺的全球匯款總額已超過 500 億美元。
該公司以前使用傳統的關系型數據庫進行風險控制，但發現其在處理多表連接時效率低下，難以有效識別欺詐風險。
作為一家全球化的金融平臺，不僅需要實現無縫交易，更需要保障資產和交易的安全，特別是在復雜的金融詐騙環境中。經過對欺詐事件的回顧性分析，該公司發現圖數據庫在揭示隱藏的數據關聯方面更為出色，因此決定采用此類技術作為風險控制的解決方案。
該公司評估了多個企業圖數據庫解決方案，包括ArangoDB、Neo4j、TuGraph 和悅數圖數據庫，并從架構、性能和可擴展性等方面進行比較。悅數圖數據庫憑借其分布式架構、水平擴展能力以及專業的技術支持脫穎而出。
分布式架構支持全球數據合規
由于該公司在全球范圍內運營，面臨著大量數據合規要求，如反洗錢和消費者隱私保護等。因為悅數圖數據庫采用了分片分布式架構設計，將存儲與計算分離，可以完全滿足這些數據合規要求。
實時反欺詐檢測的優越性能
選擇悅數圖數據庫的關鍵在于其支持實時反欺詐操作，能夠處理超過 1000 個并發請求，并提供毫秒級響應時間。悅數圖數據庫強大的本地圖引擎具備高 QPS（每秒查詢數）和 TPS（每秒事務數），以及毫秒級延遲，能夠輕松處理高并發級別的情景，非常適合該公司的需求。
面向未來增長的無縫擴展性
考慮到未來的發展計劃，該公司強調風控平臺的可擴展性。悅數圖數據庫由于其無分片分布式存儲設計，提供了強大的水平擴展性，是處理未來不斷增長的業務和數據的理想解決方案。
關鍵基礎設施的優質技術支持
穩定性是基礎軟件的必備條件，該公司還希望圖數據庫供應商能夠提供可靠的技術支持。作為分布式圖數據庫的領導者，悅數圖數據庫擁有技術實力雄厚的頂級專家團隊，從項目初期到最終上線，在多方面提供了專業的技術支持，得到了該公司的高度評價。
悅數圖數據庫在整個風險控制平臺中發揮了關鍵作用，涵蓋新用戶資料審核、交易風險審查和交易后分析三個子域，確保系統交易安全。
新用戶資料審核
該公司使用悅數圖數據庫分析新用戶的網絡信息、設備指紋和用戶資料之間的潛在關系。通過全面審查這些信息，系統可以自動過濾掉高風險用戶。
交易風險審查
系統根據風險評估模型自動審查每筆交易。當交易被標記為可疑并需要手動審查時，悅數圖數據庫可以詳細分析交易實體及其交易對象的關聯關系，幫助審計人員做出明智決策。
交易后分析
該公司定期使用數據挖掘和機器學習技術掃描客戶的歷史行為，檢測異常用戶或交易。悅數圖數據庫原生支持圖聚類算法，高效識別關聯賬戶集群，對可疑賬戶集群進行標記并審查，降低未來風險。
此外，悅數圖數據庫還幫助該公司構建了完整的用戶知識圖譜，作為 RAG（檢索增強生成）的信息庫，通過大語言模型為合規部門提供客戶公司股權、運營狀況和合作伙伴數據的簡短摘要，幫助快速了解不同業務的運營狀況。
總的來說，悅數圖數據庫在為該公司建立安全、高效和可靠金融系統的過程中發揮了關鍵作用，通過分析復雜交互和行為，使該公司在用戶從上線到事件后分析的所有階段減輕風險。
