云帳房合作上海裕耕

3年時間，從0做到600戶看她如何打造小而美的？

　　本期人物專訪對象是上海裕耕企業管理咨詢有限公司創始人顧曉華。她是一名資深會計人士，從2016年創業至今，雖然服務的客戶數不多，但這家小而美的公司卻連續2年中標上海市政府采購項目，成為上海市財政局為小微企業購買代理記賬服務項目中標單位以及2019年-2021年會計服務電子集市采購項目中標單位。這家公司為何在沒有任何銷售人員的情況下也能高速增長？為何顧曉華想把自己的公司打造成代賬行業的“全家”便利店？ 

　　人物檔案：顧曉華

 

　　顧曉華，上海裕耕企業管理咨詢有限公司、上海昶行投資管理有限公司創始人&執行董事。

 

　　座右銘：總是倒過來想

 

　　創業初心：小而美，精而專

 

　　顧曉華在創業前，曾經在一家集團公司擔任財務負責人，其主要職責就是對集團所有投資項目進行托管和監管。這段工作需要她將財務預測、核算、監督、管控等知識與企業業務深入融合，正是這段難得的工作經歷，讓她一方面鍛煉了自己的業財融合的綜合能力，同時讓她意識到單純的財務核算，只是企業的“賬房先生”，不能幫企業創造價值，而資深的財務人員，卻能很好的利用所學幫企業進行各種財務決策。

 

　　由此，她聯想到很多投資項目在設立之初，就跟初創企業一樣，并沒有很多具有全局意識和專業財稅知識的人來幫助解決這些問題，于是，她萌生了做一家專業的財務托管公司來幫助初創企業解決創業和投資過程中財稅疑難問題的想法。

 

　　“我的創業路程其實算是機緣巧合。但是我的想法很簡單也很堅定，就是如果我成立公司，必須與市面上的代賬機構有所區別，做成上海比較知名的、專業的財務托管公司。”

 

　　躬身入局挺膺負責

 

　　秉持著這份創業初心，顧曉華在2016年8月創立了上海裕耕企業管理咨詢有限公司。

 

　　與大多數代賬同行不同的是，創業初期，她并沒有特別著急獲客問題。由于在行業內多年積累的經驗和人脈，她在創業初期很快積累了第一批種子用戶。此后，她逐漸把工作重心轉向業務流程梳理、財稅服務公司內部管控、質量設定、品控管理等方面。

 

　　01、嚴把品控關，2次中標政府采購項目

 

　　“我這邊創業初期基本屬于從零起步，在業務流程梳理、服務規范方面也沒有參考任何同行的經驗，都是我們自己在實踐中總結和摸索出來的。”

 

　　顧曉華介紹說：“可能與我之前在集團公司負責項目監管的工作經歷有關。在公司穩定后不久，我就集中在內部管理工作流程、內控制度、做賬系統、做賬規范上建立了明確的管理制度。比如我們公司服務客戶的日常記賬、報稅業務，在我們公司內部至少要經過3次審核。就這一處小細節的設置，就能100%保證賬務處理的準確性。”

 

　　除此之外，她們公司從成立第一天開始，就要求必須對每一個新創辦的企業進行專項培訓。通過這1-2小時的面對面培訓，一方面讓客戶了解到了她們的專業程度，另一方面也增強了客戶感知及印象，為后期繼續為客戶提供專業的服務打下了良好的基礎。

 

　　正是因為她在服務品質、服務品控上的嚴格要求，才使得上海裕耕在一大批競爭者中脫穎而出，并相繼在2017年年底、2018年年底中標了兩次政府采購項目。

 

　　“2017年12月份，我們成功成為上海《市財政局為小微企業購買代理記賬服務項目》中標單位，可以為浦東新區自貿區或者科創園區內的新注冊企業提供兩年的免費代理記賬。2018年年底，我們又再次中標上海市政府采購項目，成為2019年-2021年會計服務電子集市采購項目中標單位，上海市各預算主管部門，未達到公開招標數額標準（400萬）的會計服務可以直接在電子集市上點擊我們公司直接購買服務。”顧曉華介紹說。

 

　　02、設立公司風險金，提高客戶滿意度

 

　　有可能是財務專業出身，顧曉華比一般老板更加謹慎。她參照注冊會計師行業、金融保險業設立風險準備金的優秀做法，創新在公司內部設立了一筆“公司風險金”。

 

　　“我對這個行業一直抱有敬畏之心。一個疏忽，有可能就會給客戶造成不必要的損失，所以必須事無巨細，要去推敲每個細節，堵住一些可能發生的漏洞，但是，我也沒有三頭六臂，作為公司的負責人，我無法面面俱到。我一直提醒自己，不能因瑣事而導致自己沒時間思考作為公司負責人最應該要做的事情。所以，從前年開始，我們就提出一個風險金的概念，即每年拿出公司盈利的10%作為公司風險金。這筆風險金不能用于其他用途，只能用于可能出現的公司責任賠付。”

 

　　顧曉華解釋說，之所以設立這筆風險金，是希望能鼓勵每個責任部門在力所能及的范圍內對業務做判斷并執行，增強每個人的責任心。財稅業務的復雜度比較高，很多涉及會計人員職業判斷的地方，如果判斷失誤，導致出現需要賠付的情況發生時，公司就會啟用風險金。

 

　　“風險金這種方式給到了大家極大的信心和鼓勵，新員工有可能會事事匯報，等熟悉了工作內容之后，就可以自己來判斷。同時，風險金的模式，也保證客戶利益不受到任何損害。但是，我們也不是所有的情況都適合風險金的賠付。如果出現會計人員因為報稅時不仔細、發票認證后未報稅等粗心大意產生的賠付，就需要員工和公司共同承擔。”

 

　　03、采購智能產品，進一步解決效率和品控問題

 

　　在客戶服務和品控方面的投入，顧曉華的重視和投入絕不僅限上述舉措。

 

　　2018年年初，經過多番考察對比后，她最終選購了云帳房智能財稅代賬軟件。

 

　　“我在2017年聽說了南方廣東地區有所謂的會計工廠，在會計工廠的作業模式下，會計做賬報稅的人效能突破100甚至200。反觀自己公司，還屬于傳統模式，效率低下，員工加班頻繁，幸福感差，服務效能低。說實話，那會我對未來的市場競爭深感焦慮。在認識云帳房包括參觀大量云帳房的客戶之后，親眼見證了這些財稅同行的做賬效率，他們都達到了會計工廠的效果。所以，我后來果斷選擇了和云帳房合作。

 

　　當然，在后續與你們的合作中，我們一直溝通得比較好。云帳房客戶成功的小伙伴們也比較給力。后來我還發現，用你們的軟件后，我們的業務流程、記賬報稅工作也更加規范了。利用智能化系統，可以規范公司操作流程、減少工作差錯率，這對我們提升客戶服務質量非常有幫助，當年年底我們在做政府采購招投標項目時，就是用你們的系統進行演示的。”顧曉華說。

 

　　一方面用系統和軟件來提升效率，另一方面用嚴格的執業規范和品控流程來把控服務質量。雙管齊下后，上海裕耕獲得了不少客戶的認可。短短幾年，上海裕耕在沒有任何市場營銷人員投入的情況下，就依靠客戶口碑相傳和二次轉化，如今客戶數量已經超過600家。

 

　　打造“小而美”的獨特公司文化

 

　　“目前為止，我們公司團隊成員10個，有效付費客戶數量600多家，相對于我們行業的萬戶侯，我們的確很小，但是我們一直在努力做一個小而美、小而精、小而強的企業。”

 

　　顧曉華告訴我說，她們公司的定位是對標“小而美”的“全家便利店”。全家超市有自己明確的定位，它抓住流量口、主要解決都市白領午飯需求，同時提供一些高顏值、高收益的小零食。

 

　　“未來，我也想將公司打造成代賬行業的全家便利店。我們不求大而全，而是踏踏實實、兢兢業業，為客戶提供精致、有用、專業的財稅服務。我們也希望自己不做井底之蛙，能夠一邊抬頭看天，接受美好的新事物、新科技，一邊腳踏實地的往前走，在財稅的一個細分領域內做到更好。”

 

　　01、簡單有效的公司文化

 

　　顧曉華介紹說，她們公司雖小，但企業文化卻簡單實用。這個“簡單”的企業文化，概括起來只有8個字，即專業、安心、微笑、共贏，且對內、對外都適用。

 

　　“這個簡單有效的8字公司文化，是我們全體員工一起選出來的。這8個字的意思是，對外方面，我們希望提供給客戶專業的服務，安心的效果，信任并且共贏；對內方面，我們希望自己的團隊是專業人士、自律、和諧并且一起成長。在選人、用人方面，我們都是遵照這個標準，每個進入我們團隊的同事都能感受到這種公司文化，并且遵照執行，而絕不是簡單的一個口號或粘貼在公司墻上的標語。”

 

　　02、管理制度簡單明了

 

　　在管理制度上，上海裕耕的管理制度同樣簡單、明了、實用。

 

　　顧曉華介紹說，目前我們公司的各項管理制度，70%由公司確認，30%全員討論。比如在制定一項關于績效考核獎金何時發放的制度時，考慮到行業特殊性，每年的4月-5月是最為繁忙的一個期間段，如果有員工在年前離職的話，對公司來說會有很大影響。因為新員工從招聘到培訓、到團隊磨合都要一段時間，這一塊成本投入雖然隱形，但其實是很大的成本。所以，圍繞年終獎金發放時間問題，她組織員工進行了一場討論。最后，全員一致通過績效獎金年前按70%發放，次年5月底按30%發放的制度。

 

　　“作為領導者，我們要考慮一項制度制定得是否合理。如果公司直接發文通知大家執行，也是一種簡單有效的工作方式，但我個人覺得，這種缺乏民主討論的制度，會對公司凝聚力和執行力或多或少有負面影響。所以，無論是績效考核還是其他一些管理制度，管理者需要事前與員工溝通和確認好，確定后就堅決貫徹執行。我認為，每個公司不論大小，作為管理者，必須是一個靠譜、值得員工信任的人。”

 

　　在采訪的最后，顧曉華還跟我分享了她們公司在2020年這個特殊時段的發展規劃。她認為，目前來看，未來2-3年內，代賬行業可能還處于藍海紅利期，行業內還較少發生存量客戶爭奪情況，大家只是需要動些腦筋去獲取新客戶。但是，在未來沒有增量紅利的情況下，同行之間肯定會發生存量客戶爭奪戰。

 

　　“我們已經在疫情期調整了企業文化、戰略目標、組織框架，今年我主要的工作重心就是保證這些調整戰略能正常實施和落地。”