神策數據合作海通證券：精耕4大場景，全面強化數字化運營

客戶簡介

神策數據與海通證券已成為深度合作伙伴。作為證券行業的領先券商，海通證券引入神策分析、神策智能運營、神策用戶畫像三大數字智能產品，致力于從客戶真實需求出發，讓服務更貼近金融本質。

海通證券成立于 1988 年，是國內最早成立的證券公司中唯一未被更名、注資的大型證券公司。公司總資產超 6800 億元、凈資產超 1300 億元，自 2007 年以來公司總資產和凈資產一直位居國內證券行業前列。公司擁有卓越的綜合性業務平臺和成熟的海外業務平臺，經營網點遍及全球 14 個國家和地區；在境內擁有近 340 家證券及期貨營業部，在境內外擁有超 1300 萬名客戶。

神策數據作為大數據領域的優質證券科技服務商，已在夯實數據基礎、線上線下打通、全生命周期運營、整合標簽畫像等方面進行了前沿探索，取得了不錯的成果。

解決方案

一、夯實數據基礎，讓數據全面、準確、高質

在數字化時代，數據是一切創新應用的基礎。作為證券金融科技發展的關鍵抓手，其關鍵在于將流動的數據沉淀為資產并真正服務于業務釋放價值。

神策數據和業務部門進行了調研和需求分析，并設計了相關的業務方案，在數據采集與打通方面，助力海通證券實現：

1.行為數據與業務數據的實時打通，交易數據、資產數據等數據的有效整合；

2.實時監控業務流程各環節的關鍵指標；

3.及時進行客戶活躍與客戶異常分析。

如下圖為神策數據數據采集架構圖：

二、打通線上和線下客戶運營，讓價值釋放暢通無堵

海通證券的 e 海通財是證券領域使用率前三的 APP，海通 CRM（e 海通行）與神策智能運營平臺結合，現已打通線上客戶關鍵業務行為和線下客戶經理服務行為信息，為海通 CRM 向 SCRM 轉型提供了強大的數據基礎。

三、構建客戶全生命周期運營，讓業務增長有跡可循

神策智能運營支持貫穿線上與線下全渠道的關鍵觸點，從而輔助券商在正確的時間、合適的場景為客戶提供最適當的服務。

如下圖是神策數據構建的客戶全生命周期運營模型，該模型包括客戶生命周期的劃分、客戶生命周期轉化標準、客戶生命周期的典型特征以及常見的運營手段等。

其中，以新客戶促入金為例。

證券公司的單個客戶獲客成本高達近千元，因此“促入金”是客戶轉化的關鍵動作，首先券商可以基于神策分析的數據洞察“找到注冊未開戶的客戶”和“找到開戶未入金的客戶”，如下圖：

其次根據相應的客戶狀態基于神策智能運營做個性化的觸達動作，如“提供開戶大禮包”、“提供新客戶理財”、“推薦新客戶定投”等，如下圖，可以進行一些定時觸達或觸發觸達等：

通過智能運營的動作，可加強引流與入金工作的銜接，有效提高客戶入金率。

四、基于標簽體系與用戶畫像的定制化服務，讓客戶感受 VIP 尊貴體驗

基于行為標簽和畫像的有機整合，可更精準的量化計算客戶偏好特征，建立完善的客戶分級方法論，如下圖：

神策數據憑借多年券業服務經驗與沉淀，已形成對券商業務的深度理解，此次合作，將為海通證券提供優質智能工具，助力其基于客戶的自然屬性、價值屬性、客戶需求三大維度，對客戶進行個性化定位，便于為其提供精準匹配的服務與產品，實現雙贏。

綜上所述，科技正在重構證券交易的業態，以技術為核心競爭力推動業務進步成為趨勢，大數據技術也成為各大券商加速發展，探索新機遇的不二之選。未來，神策數據將與海通證券攜手，挖掘數字隱藏價值，以“數”為據，為客戶創造更多價值。