某大型壽險公司——以監管為導向的智能化反洗錢系統

2018 年 7 月 26 日，人民銀行反洗錢局發布了《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，反洗錢場景下人工智能的技術應用也受到了業界的關注，而知識圖譜也正是通過關聯關系的挖掘，可以突破現有反洗錢的數據模型，實現該場景下更好的效率提升。明略科技為某大型壽險公司落地了國內首個保險反洗錢系統，幫助該保險公司，盡可能全、準地找到“合理懷疑”客戶，滿足監管要求，盡可能準確定位“洗錢”客戶，切實履行法律義務。同時，利用人工智能技術手段實現整體數據處理與業務效率的提升。

• 快速面向知識圖譜的數據治理能力，打破監管信息孤島

基于知識圖譜技術，可以打破傳統業務系統中的信息孤島，從各種類型數據源提取模型需要的實體、屬性和關系，進而形成知識。構建符合金融機構昌吉積累了海量數據的知識圖譜，和監管保送數據，在圖存儲和挖掘基礎上，從而實現了對海量數據的分析和探索。

• 構造反洗錢相關圖譜、挖掘隱性關系。

可構建客戶、賬戶、交易等主要實體，提煉反洗錢相關的典型、特定業務行為作為事件，實現了從客戶關聯人、關聯保單及關聯賬戶等3條線索的深度挖掘，實現資金流向及歸集的挖掘與展示，實現了客戶、賬戶隱性關系的計算和展示，從而提升金融機構尋找洗錢線索效率

• 實體之間可視化關系展現

利用知識圖譜工具的圖形化、可視化功能，結合反洗錢業務規律，將反洗錢業務分析經驗固化為分析模式展現在分析平臺上，在我們的研究實踐中，可以做到信息操作一站實現、常規查證一鍵完成、隱性關系一目了然，專家模式一查到底。